贸易融资监管篱笆或进一步扎紧

【 www.FsTaoci.Com 】昨日，记者从多位消息人士处获悉，涉嫌青岛港贸易融资重复质押的企业为青岛德诚矿业有限公司。据悉，该公司是一家中小型民营企业，主要从事铝土矿贸易，本批涉事货物为10万吨左右氧化铝与两三千吨铜，货值在几亿元。

“其实早在端午节假期，青岛港经过调查便发现该企业的仓单和实际库存有出入，当时只是暂停了涉及该企业的铜和铝出港，但青岛港其他企业的贸易活动仍正常进行。”一位行业人士告诉期货日报记者。

据相关媒体报道，该公司与四家不同的仓储公司分别出具仓单，然后利用银行间信息不对称的漏洞，在不同银行重复质押，实际的银行贷款敞口超过10亿元。

值得一提的是，此次涉案的融资铜和铝的具体操作手法与两年前的钢贸行业重复质押情况如出一辙——作为第三方的仓储公司与企业相互勾结，甚至串通银行放贷人员，针对同一批货物开具多张仓单，然后企业分头去找不同银行质押骗取多笔贷款。

“过去多见于钢贸行业的重复质押问题目前已经复制到铜和铝等品种上来。”国信期货分析师顾冯达认为，这种模式在融资需求旺盛的有色行业影响可能放大，近期银行或会重新评估融资协议的安全性。

渣打银行[微博]发言人称在密切关注青岛港该事件的进展。据消息人士透露，渣打银行目前已暂停中国地区部分新承作的金属融资业务，其对贸易融资的审核也变得更严。“正常融资没问题，他们都有风险控制办法，主要方法是多家银行对同一企业都有授信，以监控企业在各家银行账户资金。”中粮期货分析师刘洁告诉记者。

刘洁认为，受此事件影响，银行和港口必定会核查其余的质押仓单和货物，这对青岛港甚至所有的大宗商品港口都有警示作用，相关企业资金链可能进一步收紧，今后的质押活动和业务也将受到影响。

一家国有大行人士称，一个月前总行就已派工作组去青岛查贸易融资问题。他表示，大宗商品融资过程中的仓单质押、货品质押、信用证下融资都容易出问题，最大的风险点在虚假货押或重复抵押，“估计各行都会增加青岛港贸易融资业务的盘查”。

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